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Robot Advisor

Gestão de Carteiras DWS

Tecnologia digital e automatização com a experiência humana a gerir os seus investimentos

Serviço de Gestão Discricionária de Carteiras prestado pela DWS Investment S.A. Luxembourg.
Começar a investir

O QUE É O ROBOT ADVISOR – GESTÃO DE CARTEIRAS DWS?

O Robot Advisor – Gestão de Carteiras DWS, é um Serviço de Gestão Discricionária de Carteiras 100% automatizado e digital, distribuído em exclusivo pelo BancoBest em Portugal.

 

Em função das suas características individuais e dos seus objetivos de investimento, de forma automatizada e online, o Robot Advisor – Gestão de Carteiras DWS irá sugerir de forma automatizada uma das 19 soluções possíveis . As carteiras são constituídas por ETF (ExchangeTraded Funds) e Fundos de Investimento, sendo criadas pela equipa de gestão de ativos da DWS, com a sua experiência de mais de 60 anos de excelência na gestão de ativos. A escolha dos ETF e Fundos de Investimento não recai apenas em soluções da própria DWS, mas procura os melhores investimentos de entre as melhores gestoras mundiais.

O questionário de perfil de investidor, adequação do portfolio e alocações no portfolio são processos automatizados, executados pelo robô . Parte da pesquisa de fundos e de mercado é efetuada utilizando soluções e processos automatizados. No entanto, as decisões de investimento sobre as 19 soluções possíveis e respetiva re-alocação de carteiras são efetuadas por inteligência humana e executadas por processos automatizados. Trimestralmente a DWS publica a "CIO View" que serve de base às decisões de investimento.

Com um acesso totalmente digital/online, de forma autónoma e transparente, este serviço resulta de uma parceria com a sociedade gestora de fundos alemã DWS, um dos líderes globais na gestão de ativos, responsável pela gestão de mais de 660 mil milhões de euros.

O serviço é prestado pela DWS Investments S.A. Luxembourg, com sede social em 2, Boulevard KonradAdenauer / L-1115 Luxembourg. A autoridade nacional responsável é a Commission de Surveillancedu Secteur Financier (CSSF) / L-2991 Luxembourg. Adicionalmente, a DWS Investments S.A. Luxembourg é membro do Système d'Indemnisation des Investisseurs Luxembourg (SIIL). Este sistema assegura aos investidores uma garantia máxima de €20.000, em relação a pedidos resultantes de transações em instrumentos financeiros.

O distribuidor exclusivo em Portugal, destes serviço, é o Banco Best.

Veja a ficha mensal

 

FAÇA A SUA SIMULAÇÃO E COMECE JÁ A INVESTIR

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O seu depósito 0€
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O QUE PRECISA PARA COMEÇAR

Gestão de Carteiras 100% automatizada e digital, sem papel.

Defina um ou vários objetivos para a sua poupança e investimento
Decida quanto investir 50€/mês ou 400€ (mínimo para entrega única)
Adira ao Robot Advisor – Gestão de Carteiras DWS A adesão ao serviço começa com a abertura de conta na DWS Luxemburgo
Já está, simples
e 100% digital.

O meu investimento sempre sob controlo

  • Vê online 24h/dia a sua carteira, evolução e alocações
  • Tem acesso a um relatório trimestral detalhado
  • Recebe um relatório anual com toda a informação a incluir na sua declaração de rendimentos

Medidas de rendibilidade, calculadas em Euros, sendo a data final a indicada e a data inicial correspondente à mesma data do ano anterior.

Riscos associados à gestão discricionária de carteiras: a gestão é efetuada pela DWS de acordo com as regras definidas para a carteira em questão, não existindo rentabilidade mínima garantida. Alerta-se para a possibilidade de existência de conflitos de interesse na medida em que alguns fundos e ETF's nos quais a DWS investe no âmbito da gestão discricionária de carteiras são emitidos pela própria DWS ou por entidades pertencentes ao mesmo grupo financeiro.
Riscos gerais do investimento nos mercados financeiros: risco de mercado, risco cambial, risco de taxa de juro, risco regulatório / político, risco de inflação.
Riscos associados ao investimento em fundos: risco de crédito, risco de liquidez, risco de volatilidade, risco de contraparte, risco de mercado emergente.

É um robô que interage consigo para conhecer o seu perfil de investidor e apresentar-lhe o investimento adequado aos seus objetivos. O questionário de perfil de investidor, adequação do portfolio e alocações no portfolio são processos automatizados, executados pelo robô. As decisões de investimento sobre as 19 soluções possíveis e respetiva re-alocação de carteiras são efetuadas por inteligência humana, pelos gestores da DWS, e implementados de forma automatizada.

Na prática, é a forma fácil, digital e acessível de investir numa carteira diversificada de instrumentos financeiros, tais como fundos e ETF, adequada ao seu perfil e objetivos.

A DWS Investments, S.A. é a entidade que presta o serviço de gestão de carteiras e a única a deter a relação contratual com o investidor (ver mais em baixo "Quem é a DWS?").
O Banco Best é o distribuidor exclusivo em Portugal deste serviço, sem relação contratual com o investidor, que adicionalmente presta apoio no acesso a informação e em eventuais processos de reclamação junto da DWS, nomeadamente apoiando as comunicações entre a DWS (em Inglês) e o investidor (em Português).

Funciona como um serviço de gestão de carteiras, mas 100% automatizado e digital. Em função das suas características individuais e dos seus objetivos de investimento, de forma automatizada e online, o RobotAdvisor – Gestão de Carteiras DWS irá sugerir uma das 19 soluções possíveis. As carteiras são constituídas por ETF (Exchange Traded Funds) e fundos de investimento. Estas carteiras são criadas pela equipa de gestão de ativos da DWS, que tem uma experiência de mais de 60 anos nesta área. A escolha dos ETF e fundos de investimento não assenta apenas em soluções da própria DWS, mas procura os melhores investimentosde entre as melhores gestoras mundiais.

Pode começar com apenas 50€/por mês ou fazer uma entrega inicial de 400€. Depois, pode reforçar sempre que quiser.

Existem diferentes estratégias de investimento as quais adequam-se a diferentes tipos de investidores. Por este motivo, é necessário conhecer o perfil de investidor, os objetivos que pretende atingir, bem como orisco que está disposto a suportar. Só assim, o robot pode apresentar uma proposta de investimento adequada a cada investidor e gerir a mesma de forma ajustada.

É simples. Faz tudo online e de uma vez só, basta seguir os passos.

Começa por responder a um conjunto de questões para podermos identificar o seu perfil de investidor e assim apresentarmos a carteira de investimento mais adequada.

Depois, formaliza o contrato através da abertura de uma conta de títulos junto da sociedade gestora DWS. Tudo é feito online, passo a passo, e à medida que vai avançando no processo interativo de adesão ao RobotAdvisor – Gestão de Carteiras DWS, que envolve as seguintes etapas:

  • validação do seu Cartão de Cidadão, fotografando-o com o seu telemóvel;
  • validação da sua morada, carregando um ficheiro pdf de uma fatura ou outro comprovativo de morada; e
  • assinatura do contrato no ecrã do seu telemóvel.

O Robot Advisor – Gestão de Carteiras DWS deve ser constituído por um período de médio e longo prazo, mas cabe sempre a si decidir o seu horizonte temporal. A qualquer momento, é possível ajustar esse prazo de investimento, sempre que os seus objetivos alterem. O prazo inicialmente definido é indicativo e a sua carteira de investimento não é automaticamente liquidada. Sempre que pretender liquidar parcial ou totalmente o seu investimento, basta dar a sua ordem online.

Porque a DWS é a entidade que presta este serviço de gestão de carteiras, tendo todos os processos de automação dos investimentos, controlo de risco e produção de relatórios construídos nesta solução integrada, que tem por base a sua entidade depositária no Luxemburgo.

É uma sociedade gestora de fundos alemã do Grupo Deutsche Bank, um dos líderes globais na gestão de ativos, responsável pela gestão de mais de 660 mil milhões de euros. O serviço de gestão de carteiras é prestado pela DWS Investments S.A. Luxembourg, com sede social em 2, BoulevardKonrad Adenauer / L-1115 Luxembourg. A autoridade nacional responsável éa Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) / L-2991Luxembourg. Adicionalmente, a DWS Investments S.A. Luxembourg é membro do Système d'Indemnisation des Investisseurs Luxembourg (SIIL). Este sistema assegura aos investidores uma garantia máxima de €20.000, em relação a pedidos resultantes de transações em instrumentos financeiros. Conheça a DWS aqui.

Assim que abrir a sua conta na DWS será feita a transferência do montante inicial que definiu para subscrever o serviço. Depois a DWS inicia o processo de compra dos instrumentos financeiros que irão constituir a sua carteira. Este processo demora tipicamente 2 a 3 dias úteis.

Depois da sua conta estar aberta na DWS, no prazo de 2 a 3 dias, receberá uma carta com os códigos necessários para fazer alterações/operações no Robot Advisor – Gestão de Carteiras DWS.

Pode acompanhar online e a todo o momento a evolução da sua carteira. Basta aceder à sua área de património no site e entrar no detalhe do Robot Advisor – Gestão de Carteiras DWS. Todos os trimestres é emitido um relatório de mercado, bem como um relatório exaustivo sobre os movimentos efetuados na carteira.

Sim, basta aceder à sua conta de títulos DWS através do Robot Advisor – Gestão de Carteiras DWS disponível no site do Banco Best, na sua área de património, selecionando o número de contrato (ex. X1234567).

No detalhe do Robot Advisor encontra as opções de depósito ou reforço e levantamento ou resgate, bem como a opção de criar/alterar reforços automáticos.

Por cada movimento efetuado receberá um extrato de compras, vendas, distribuições, etc.. Adicionalmente, receberá um relatório trimestral com todos os movimentos efetuados na carteira.

Sim, pode fazer reforços automáticos através de uma autorização de débitos diretos. Esta autorização permitirá:

  • no caso de ter escolhido um plano de reforço mensal, o débito automático dos valores acordados;
  • no caso de não ter escolhido um plano de reforços mensal, ativar aqualquer momento esta possibilidade; e
  • pedir reforços pontuais a qualquer momento.

Em qualquer altura pode alterar os reforços mensais na área Robot Advisor – Gestão de Carteiras DWS disponível no seu património. Pode escolher fazer os reforços ao dia 1 ou ao dia 15 de cada mês.

O horizonte temporal escolhido é utilizado para efeitos de simulação e projeção do investimento. O plano de investimento não tem fim definido. Caso pretenda resgatar antes de chegar ao final do prazo ou manter após o prazo indicado, pode fazê-lo.

A alteração do plano de investimento, implica uma reavaliação do seu perfil e objetivos de investimento. Esta alteração é feita através de uma adenda ao contrato. Se preferir, pode constituir uma nova carteira com outro objetivo.

Qualquer resgate ou venda feita no âmbito deste serviço, bem como os rendimentos obtidos, têm impacto na sua declaração de IRS.

Para este efeito, enviaremos anualmente para a sua caixa de mensagens do Robot Advisor – Gestão de Carteiras DWS, um relatório descriminando todos os movimentos a incluir na sua declaração anual de IRS, com a identificação exata dos anexos e campos que deve preencher. E, para simplificar, este relatório terá exatamente o formato dos anexos utilizados pela Autoridade Tributária.

O único custo que tem é uma comissão de gestão de 1,2% (inclui IVA à taxa de 17% no Luxemburgo). A comissão é anual e é paga trimestralmente a 20 de março, 20 de junho, 20 de setembro e 20 de dezembro.

Uma vez que a conta do Robot Advisor – Gestão de Carteiras DWS é apenas de depósito de títulos, ou seja, não apresenta saldo disponível à ordem, a comissão é liquidada através da venda fundos pela seguinte ordem: fundos do mercado monetário, fundos de pensões, fundos de ações, ETF.

Não existem outros custos associados ao serviço, nem na transferência inicial nem nos débitos diretos mensais.

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